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北京小老板行贿960万骗贷7亿农商行8高管获刑

2018-11-23 16:02:35

北京华鼎信用担保有限责任公司老板胡毅不惜用近千万元贿赂北京农商银行8名干部,其中包括5名支行长、副行长,借由重金铺路,成功骗取农商行贷款7.08亿余元,共造成经济损失3.6亿余元。记者昨天获悉,这起本市的银行骗贷案目前已终审宣判,18名被告人犯有贷款诈骗罪、行贿罪、伪造公司印章罪、违法发放贷款罪、非国家工作人员受贿罪、敲诈勒索罪等八项罪名,其中胡毅因贷款诈骗罪被判无期徒刑,原北京农商银行商务中心区支行行长田军因违法发放贷款罪、非国家工作人员受贿罪被判有期徒刑20年,其他银行高管分别获6年至17年刑期。

掷710万买通支行行长

今年33岁的胡毅高中文化,2002年成立了华鼎信用担保有限责任公司,从事个人房贷的信用担保业务,胡毅是董事长,其妻(后离异)李京晶为股东。2007年,胡毅着手做二手房担保生意,与一家银行合作。

胡毅事后交代,当时他在该银行做了系列二手房贷款担保业务,其中有40多笔业务提供的是虚假贷款担保资料,骗取贷款4000余万元。2006年底,这家银行全面叫停二手房贷款业务,不断催他还款。为堵窟窿,他又打起钻其他银行信贷漏洞的空子。

不久,胡毅经人介绍认识了北京农商行CBD支行行长田军,通过田军,又陆续认识了该支行行长助理刘利华、授信审批部经理闫雪松、副经理张嘉,此时农商行刚起步做二手房贷款业务。事后田军表示:“我为了完成任务,在没有要求相关部门审查华鼎担保公司资质的情况下,同意和华鼎担保公司开展业务,双方签订了信贷合作协议。”

为成功骗贷,胡毅不惜血本拉拢CBD支行行长田军。经查,田军收受胡毅给予的360万元以及轿车2部、手表5块、玉石及象牙雕件等价值350余万元的物品,款物合计710万余元。被买通的田军安排胡毅到其下属的大郊亭支行办理按揭业务。

副行长亲自帮忙造假

有了田军的关照,华鼎公司的按揭业务根本不需要面签。胡毅后转向CBD支行下辖的另一个支行十八里店支行。该支行行长朱立国等人知道胡毅是上级领导的关系户,也是一路绿灯。按胡毅的话说:“我提供的假手续,朱立国他们根本不看就签字审批。”

不但审批加速,十八里店支行的副行长史振勇还帮胡毅造假。胡毅交代说,房屋评估报告是他冒用仁达评估公司的,而将这家公司的评估报告原件提供给自己、由其扫描后作为蓝本使用的,正是史振勇。经查明,胡毅及其前妻李京晶于2007年12月至2009年2月间,以华鼎担保公司的名义,从北京农村商业银行大郊亭支行、十八里店支行共骗取贷款255笔,共计人民币4.47亿余元。除了重金贿赂田军,其他负责放贷的银行人员也纷纷被胡毅拉下水。包括田军在内,胡毅总共向北京农商行工作人员行贿960余万元。

一枚假公章牵出窝案

2008年9月,两名某银行工作人员赵某和卫某因购房及购车向银行申请贷款,却在银行内部系统查出自己名下已经做过按揭。两人不但投诉到农商行总行,还直接把此事捅到北京市银监局。为摆平此事,田军派闫雪松赶紧安抚赵某并给其发放贷款,对于已经报案的卫某,胡毅则终以赔偿25万元让卫某撤案。担心上级追究,原十八里店支行副行长史振勇催胡毅把这15笔贷款还了。胡毅组织员工和银行人员加班补齐贷款材料。其手下人常浩在虚构的卖房人中发现了自己大舅哥的名字,后拿着偷偷复印的假按揭材料向胡毅勒索200万元,终以170万元摆平。此后,北京农商行总行下发通知,要求十八里店支行不得再为华鼎担保公司办理房贷业务。在田军等人的指点下,胡毅让手下从“执照贩子”手里收购了45家小公司,虚构公司需要流动资金等事实,采取互相担保的方式,从北京农商行十八里店支行骗取贷款45笔,金额2.61亿余元。

2009年2月27日,胡毅前妻李京晶在农商行营业部办理信贷卡,以支取其中一家空壳公司的贷款。细心的银行工作人员发现,这家成立1年多的企业,公章根本没有沾过印泥,于是报警。面对民警的讯问,李京晶供出了这起7个亿的骗贷大案。案发时,胡毅骗取的数亿元二手房贷被挥霍一空。 晨报记者 颜斐


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